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平安资管董事长万放:现在不科技转型 未来或被淘汰

2018-12-06    作者:    来源:



  作者:胡志挺 

  一度备受市场关注的平安资管转型调整到底要往什么方向走?

  澎湃新闻记者了解到,11月16日,平安资管董事长万放在平安资管2019投资策略高峰论坛上表示,机器学习和AI等新科技将帮助企业大幅降低运营成本,提升业务能力,挖掘业务价值,获取超额收益,从而提升客户体验。目前,平安资管正在搭建智能投资研究平台,着力提升投资效率与效果。这是在市场一度传闻“平安资管股票投资部门大调整”的舆论风波之后,万放首度现身说法,详细阐述他对打造“领先的科技型资管公司”的一系列看法与思考。

  万放强调,对于当前资管公司来说,科技转型一定要做。“如果现在不去做投入,很可能在未来的5到10年,你就是被淘汰的那个。”

平安资管董事长万放  资料图平安资管董事长万放  资料图

  万放首先抛出了自己近期对市场的一项观察,即许多国际领先资产管理公司不约而同将自己定位为“科技公司”。逻辑何在?万放表示,主要在于三个方面推动:第一是源于全球经济增速放缓,金融机构的经营环境和过往已经有比较大的差异;第二是监管环境的推动,监管部门也开始大量进行科技应用,旨在消除监管和市场的信息不对称,这一定程度上倒逼所有金融机构需要进行改革;第三是经济周期、低利率、激烈的市场竞争导致资管机构的盈利能力不断下降,倒逼资管机构不断提升科技的应用,进而降低运营成本。

  “金融吃的是什么?金融吃的是信息不对称的饭,而科技其实就是打通信息不对称,让信息相对来说更加透明。这个相对的更加透明其实就是压缩费率和盈利能力,这就是我认为为什么现在这么多金融机构称自己为科技公司的三个逻辑。”万放如此说道。他表示,全球资管业的科技发展为国内资管机构的战略转型带来了启示,即需要转变理念,拥抱新科技,并构建自己的“机器”。

  就当下来看,不少资管机构已经尝到了科技转型带来的甜头,包括利用一些高级分析工具,升级计算机应用等。除了经营理念的转变,资管机构的盈利成本和效率都得到了优化。

  “资管的核心是资金、产品、资产三个的对接,首先你要找到资金,然后形成资管产品,再去做资产,我们也可以叫投资”,万放指出,可以通过这个框架来分析科技对资产管理领域的帮助。

  首先,科技对资金领域的冲击,其实最核心的科技提升了对客户和资金的风险匹配能力。科技在这里面起到两个主要作用,一个是提升了客户和资金的风险匹配的判断,特别是风险意愿和风险能力的识别,以及信息的有效传递和匹配;另一个是科技的应用带来了另外的变化,比如说智能投顾,它降低了投资服务的门槛,因为科技把这些事情变得更简单。

  第二个是产品,科技的发展使得被动量化产品获得迅猛发展。万放透露,在目前平安资管的转型中,已经提升了这部分产品的比重。“物联网可以全面收集各种各样的数据,这在过去是没有的。同时,算力和算法也在增强。也就是说,传统主动投资靠信息不对称来获取超额收益已经越来越难,这给量化投资一个成长的机会。用智能量化手段做,费用成本更低,相应也带来了产品的升级。”

  据了解,在平安资管现有的战略布局中,智能量化投资业务被放在了战略优先地位。智能量化投资被放在了战略优先地位。目前平安资管已开始自己做智能搜索,“这项工作正在搭框架,真正要体现效果,帮助到研究员,帮助到我们投资能力的提升,h需要一个较长的过程。”他也一再强调:“科技转型一定要做,这件事情如果你现在不去做投入的话,很可能在未来的5到10年,你就是那个被淘汰的人。”

责任编辑:陈鑫



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